배달앱 수수료를 비용으로 처리하지 않아
매년 세금을 과납하고 있었습니다
BEFORE
종소세 620만원
AFTER
종소세 440만원
연간 절세액 180만원
왜 절세됐을까요? 배달앱 정산액(수수료 차감 후)만 매출로 잡고 있었는데, 총 주문금액을 매출로, 중개수수료·결제대행수수료를 별도 경비로 나눠 반영하면서 실제 지출한 경비가 온전히 인정됐습니다.
이런 경우라면 체크해보세요
배달앱 정산 입금액만 매출로 신고하고 있다
포장재비·카드단말기 임차료 영수증을 따로 챙기지 않는다
배달앱 수수료 비용처리
카드단말기 임차료 공제
노란우산공제 가입
내 가게에도 적용될까요?
연 순이익 1.2억에 45% 세율 적용으로
세금 부담이 한계에 달한 상황이었습니다
BEFORE (개인)
소득세 3,200만원
AFTER (법인)
법인세 1,800만원
연간 절세액 450만원+
왜 절세됐을까요? 개인사업자 소득세 최고세율(45%) 구간과 법인세율(9~24%) 구간의 차이를 활용했습니다. 대표이사 급여를 근로소득으로 분리하고 퇴직금을 별도 적립해, 법인에 남긴 이익과 개인이 받는 급여 양쪽의 세부담을 함께 낮췄습니다.
이런 경우라면 체크해보세요
개인사업자 순이익이 1억 원을 꾸준히 넘고 있다
투자 유치나 지분 구조 설계를 고려하고 있다
법인 전환 설계
대표이사 급여 최적화
퇴직금 적립 설계
내 사업에도 적용될까요?
3.3% 원천징수만 내고 끝인 줄 알았는데
경비 처리를 전혀 안 하고 있었습니다
BEFORE
환급 0원
AFTER
환급 120만원
3.3% 세금 환급 120만원
왜 절세됐을까요? 3.3% 원천징수는 예납일 뿐, 실제 세액은 다음 해 5월 종합소득세 신고로 확정됩니다. 그동안 신고하지 않았던 장비·소프트웨어 구독료·홈오피스 임차료를 경비로 반영하자 원천징수액이 실제 세액보다 많았던 차액이 환급됐습니다.
이런 경우라면 체크해보세요
종합소득세 신고를 국세청 예상세액 그대로 확정하고 있다
장비·구독료 영수증을 따로 모아두지 않는다
장비·소프트웨어 경비처리
홈오피스 임차료 공제
IRP 세액공제
내 상황에도 적용될까요?
종합소득세 D유형 안내문을 받고
매년 단순경비율로만 신고해오고 있었습니다
BEFORE
단순경비율 신고
AFTER
환급 150만원
종합소득세 환급 150만원
왜 절세됐을까요? 국세청이 보내는 신고안내문의 유형(D유형 등)은 참고용 안내일 뿐, 그대로 따라야 하는 것은 아닙니다. 매년 단순경비율대로만 신고해왔지만 실제로는 장비·외주비·사무실 임차료 등 지출이 단순경비율로 계산된 금액보다 훨씬 컸습니다. 간편장부로 전환해 실제 경비를 반영하자 소득금액이 줄어 원천징수액과의 차액 150만원이 환급됐습니다.
이런 경우라면 체크해보세요
국세청 신고안내문 유형을 그대로 따라 매년 같은 방식으로 신고한다
실제 지출한 경비가 단순경비율로 계산한 금액보다 많은 것 같다
간편장부 전환
단순경비율 재검토
경비 증빙 관리
내 상황에도 적용될까요?
해외 앱스토어 정산 수입에 영세율을
적용받지 못해 부가세를 과납하고 있었습니다
BEFORE
부가세 640만원
AFTER
부가세 320만원
연간 절세액 320만원
왜 절세됐을까요? 구글 플레이·애플 앱스토어 등 해외 사업자로부터 받는 대가는 외화획득 용역으로 인정되면 부가세 영세율(0%) 적용 대상입니다. 외화입금증명서 등 증빙을 갖추지 않아 일반세율로 신고돼 왔던 부분을 정정했습니다.
이런 경우라면 체크해보세요
앱스토어·애드센스 등 해외 정산 수입이 있다
외화입금증명서를 발급받아 본 적이 없다
해외 매출 영세율 적용
외화입금증명서 정비
R&D 세액공제 검토
내 상황에도 적용될까요?
청년창업 세액감면 요건이 되는데
신청을 몰라서 놓치고 있었습니다
BEFORE (미신청)
소득세 240만원/년
AFTER (잔여 기간)
소득세 0원
잔여 기간 예상 절세 480만원
왜 절세됐을까요? 만 15~34세 청년이 수도권과밀억제권역 밖에서 창업하면 5년간 소득세·법인세를 100% 감면받을 수 있습니다. 감면은 자동 적용이 아니라 신고 시 별도 신청서를 첨부해야 하는데, 이 서류를 놓치고 있었습니다.
이런 경우라면 체크해보세요
창업 당시 만 34세 이하였다
창업중소기업 세액감면 신청서를 첨부한 적이 없다
청년창업 세액감면 100%
경정청구(소급 환급)
업종코드 최적화
내 사업에도 적용될까요?
상가 매각 전 세무사 없이 진행할 뻔 했던
양도소득세, 사전 상담으로 줄였습니다
예상 세액(단순 계산)
양도세 1,850만원
최적화 후 실납부
양도세 1,600만원
절세액 250만원
왜 절세됐을까요? 보유기간에 따른 장기보유특별공제를 최대로 반영하고, 그동안 영수증을 챙기지 않았던 리모델링 비용을 취득가액에 더할 필요경비로 포함시켰습니다. 두 항목 모두 신고 전에 미리 확인하지 않으면 놓치기 쉬운 부분입니다.
이런 경우라면 체크해보세요
부동산을 3년 이상 보유했다
리모델링·수선 비용 영수증을 보관하지 않았다
장기보유특별공제 최대 적용
리모델링 필요경비 반영
양도 시점 최적화 조언
내 상황에도 적용될까요?
간이과세자에서 일반과세 전환 시점을
잘못 판단해 불이익을 받을 뻔했습니다
BEFORE(전환 지연)
부가세 240만원
AFTER(적기 전환)
부가세 80만원
불필요한 세금 회피 160만원
왜 절세됐을까요? 매출이 늘어 일반과세 전환을 앞두고 있었는데, 인테리어 재투자 시점을 전환 이후로 미뤄 매입세액공제를 온전히 받을 수 있도록 순서를 조정했습니다. 전환 시점 하나로 매입세액공제 여부가 갈리는 대표적인 경우입니다.
이런 경우라면 체크해보세요
매출이 1억 400만 원에 가까워지고 있다
인테리어·설비 재투자를 앞두고 있다
간이→일반 전환 시점 설계
매입세액 공제 최대화
인테리어 비용 환급
내 가게에도 적용될까요?
직장 다니며 부업 소득 신고를 안 했다가
가산세 부과 위기에서 경정청구로 해결
무신고 가산세 위험
추징 예상 340만원
경정청구 후
실납부 95만원
위기 모면 + 절세 245만원
왜 절세됐을까요? 계속·반복적인 유튜브·강의 수입은 사업소득으로 분류되어 금액과 무관하게 신고 대상인데, 일시적 기타소득으로 오인해 신고를 누락했습니다. 뒤늦게라도 경정청구로 정정하면서 무신고가산세보다 낮은 실제 부담으로 정리됐습니다.
이런 경우라면 체크해보세요
매달 반복적으로 발생하는 부업 소득이 있다
회사 연말정산만 하고 5월 종합소득세는 신고한 적이 없다
경정청구 대행
사업소득 vs 기타소득 구분
향후 절세 플랜 수립
내 상황에도 적용될까요?
재료비가 많으니 음식점처럼 부가세를
환급받을 수 있다고 오해하고 계셨습니다
오해한 계획
의제매입세액공제 신청 시도
사전 점검 후
가산세 리스크 예방
잘못된 공제 신청으로 인한 추징 리스크 사전 차단
왜 문제가 될 뻔했을까요? 의제매입세액공제는 면세 농수산물로 '부가세가 과세되는' 재화·용역을 공급할 때만 적용됩니다. 학원은 음식을 판매하는 게 아니라 교육용역을 제공하는 부가세 면세 사업자라 애초에 대상이 아니었습니다. 대신 재료비를 종합소득세 필요경비로 빠짐없이 반영하는 방향으로 정리했습니다.
이런 경우라면 체크해보세요
재료비가 많은 요리·제빵·미용 학원을 운영한다
부가세 신고를 해야 하는지 헷갈린다
면세사업자 여부 확인
재료비 필요경비 반영
강사료 신고 방식 점검
내 학원에도 적용될까요?
1년 치 회원권 결제액을 한 번에
매출로 잡아 소득세를 과다 신고하고 있었습니다
BEFORE(일괄 인식)
종소세 310만원
AFTER(기간 안분)
종소세 215만원
연간 절세액 95만원
왜 절세됐을까요? 부가세는 결제 시점에 신고하는 게 맞지만, 종합소득세 계산 시 매출은 실제 서비스가 제공되는 기간에 걸쳐 나눠 인식하는 것이 원칙입니다. 12월에 결제받은 1년 치 회원권을 그해 매출로 전부 잡아 소득이 부풀려져 있던 부분을 바로잡았습니다.
이런 경우라면 체크해보세요
연간·장기 회원권 결제를 많이 받는다
부가세 신고 매출과 장부상 매출을 구분해본 적이 없다
매출 인식 시점 정정
트레이너 계약형태 점검
노란우산공제 가입
내 스튜디오에도 적용될까요?
여성기업 확인서가 있으면 공공조달에
유리하다는 걸 모르고 준비 없이 입찰을 앞두고 있었습니다
BEFORE
확인서 없음
AFTER
확인서 발급 완료
1억 원 이하 수의계약 자격 + 우선구매 대상 확보
왜 도움이 됐을까요? 여성기업 확인서가 있으면 공공기관은 물품·용역 구매액의 5% 이상을 여성기업 제품으로 우선구매해야 하고, 1억 원 이하 계약은 입찰 없이 수의계약도 가능합니다. 발급까지 서류 심사·실사 후 7일이 걸려 입찰 일정에 맞춰 미리 신청을 도와드렸습니다.
이런 경우라면 체크해보세요
대표권 있는 여성이 최대출자자인 법인 또는 여성 개인사업자다
공공기관·지자체 납품이나 용역을 준비 중이다
여성기업 확인서 발급 지원
창업 세제혜택 점검
공공조달 요건 안내
내 사업에도 적용될까요?
디자이너와 프리랜서 계약만 맺으면
안전한 줄 알았는데, 실질은 근로자에 가까웠습니다
BEFORE
위장도급 리스크 미인지
AFTER
계약 실질에 맞게 재설계
4대보험 소급·퇴직금 청구 리스크 사전 차단
왜 문제가 될 뻔했을까요? 디자이너가 정해진 출근 시간에 매장에 나와 원장의 업무 지시를 받고 매장 시설·재료를 이용해 시술하고 있었는데, 계약서상 프리랜서(3.3%)일 뿐 실질은 근로자로 판단될 여지가 컸습니다. 근무 형태를 점검해 실질에 맞는 계약으로 정리했습니다.
이런 경우라면 체크해보세요
디자이너가 고정 출퇴근 시간에 매장 시설로 일한다
매출 인센티브만 3.3%로 정산해왔다
계약형태 재점검
4대보험 가입여부 정리
재료비 경비처리
내 매장에도 적용될까요?
현금 결제 손님에게 영수증을 안 끊어드리다
가산세가 붙을 뻔한 걸 미리 막았습니다
BEFORE
현금영수증 미발급 다수
AFTER
의무발행 시스템 정비
미발급 가산세(미발급 금액의 20%) 리스크 사전 차단
왜 문제가 될 뻔했을까요? 숙박업은 현금영수증 의무발행업종이라 건당 10만 원 이상 현금 결제는 손님이 요청하지 않아도 발급해야 합니다. 예약 플랫폼 정산액(수수료 차감 후)만 매출로 신고하던 부분도 함께 정정했습니다.
이런 경우라면 체크해보세요
현금 결제 손님에게 영수증 발급을 깜빡한 적 있다
야놀자·에어비앤비 정산액을 그대로 매출로 신고하고 있다
현금영수증 의무발행 정비
플랫폼 정산 매출 재계산
성수기 부가세 자금계획
내 숙소에도 적용될까요?
원어민 강사 소득세 면제 조세조약을 몰라
매달 불필요한 원천징수를 하고 있었습니다
BEFORE
전원 근로소득세 정상 원천징수
AFTER
조세조약 면제 대상 확인·적용
원어민 강사 실수령액 상승으로 채용 경쟁력 개선
왜 도움이 됐을까요? 조세조약 체결국(미국 등 다수) 출신 원어민 교사는 요건을 충족하면 국가별로 정해진 기간(대부분 2년) 동안 강의 소득에 대한 소득세를 면제받을 수 있습니다. 원천징수의무자인 학원이 관련 서류를 갖춰 신고해야 하는데, 이 절차 자체를 모르고 있었습니다.
이런 경우라면 체크해보세요
E-2 비자 원어민 강사를 고용하고 있다
조세조약 면제 신청 서류를 제출해본 적 없다
조세조약 면제요건 확인
원천징수 정정
강사 계약서 정비
내 학원에도 적용될까요?
3년째 한 회사에 상주하며 일하는데
세금 신고 말고 다른 리스크가 있는 줄 몰랐습니다
BEFORE
위장도급 리스크 미인지
AFTER
계약 실질 점검 + 경비 정비
리스크 대응 방안 마련 + 종소세 42만원 환급
왜 절세됐을까요? 세금 신고 자체는 사업소득(3.3%)으로 정상 진행하면 되지만, 실질이 근로자와 동일하면 위장도급 이슈로 4대보험 소급 가입·퇴직금 청구 같은 노무 리스크가 별도로 존재합니다. 경비 측면에서는 상주 특성상 인정받기 어려운 항목과 가능한 실비 항목(장비·통신비)을 구분해 신고하면서 환급도 함께 확인했습니다.
이런 경우라면 체크해보세요
한 고객사에 1년 이상 상주하며 정해진 시간에 출퇴근한다
업무 지시를 고객사 정직원과 동일하게 받는다
계약 실질 점검
실비 경비 구분 신고
노무 리스크 안내
내 상황에도 적용될까요?
위 사례는 실제 상담 사례를 바탕으로 재구성한 것으로, 고객 정보는 모두 익명 처리되었습니다.
절세 금액과 결과는 개인의 소득·업종·상황에 따라 다를 수 있으며, 동일한 결과를 보장하지 않습니다.
나도 절세할 수 있을까요?
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