사업자 절세 핵심 7가지
권지현 세무사가 알려주는 합법적 절세 방법
경비처리 최적화
업무 관련 지출을 빠짐없이 경비 처리. 사업용 카드 전용 사용, 영수증 보관 습관화
노란우산공제 가입
소득별 최대 600만 원 소득공제(2026년 기준). 세율 24%라면 최대 144만 원 세금 절감
개인형 IRP·연금저축 활용
연 900만 원 한도 세액공제 16.5%. 납부액의 최대 148만 5천 원 절세
법인 전환 검토
연 소득 1억 원 초과 시 개인세율(45%) vs 법인세율(9~24%) 차이로 절세 가능
창업·업종 세제혜택 활용
창업중소기업 세액감면, 청년창업 혜택, 중소기업 특별세액감면 등
부동산 취득·양도 시기 조율
보유 기간, 주택 수, 거주 요건 등으로 양도세 크게 달라짐. 매도 전 반드시 검토
가족 간 증여 계획 수립
10년 단위 5,000만 원 공제 활용, 사전 증여로 상속세 절감
유형별 절세 포인트
해당하는 유형을 선택하면 맞춤형 절세 전략을 자세히 확인할 수 있습니다
자영업자·소매업
사업용 카드 분리, 노란우산공제, 간이과세 적정성 재검토
장사는 열심히 하셔도, 절세 전략은 저희가 세워드립니다
법인사업자
대표 급여 최적화, 임원 퇴직금, 법인 자동차 비용 처리
회사는 키워가셔도, 세금 설계는 저희가 정교하게 도와드립니다
프리랜서·1인기업
3.3% 환급, 장비·소프트웨어 경비처리, IRP 세액공제
혼자 일하셔도, 세금 설계는 혼자 하지 않으셔도 됩니다
IT·개발자(스타트업·법인)
해외 매출 영세율, R&D 세액공제, 벤처기업 인증
코드는 밤새 고민하셔도, 세금 설계는 저희가 낮에 끝내드립니다
창업자
창업중소기업 세액감면, 청년 세제혜택, 창업 비용 경비처리
시작은 설레셔도, 세금 준비는 미리 든든하게 해드립니다
부동산 보유자
양도세 비과세 검토, 장기보유특별공제, 증여 플랜
부동산은 오래 지켜오셨어도, 세금 계획은 지금 다시 세워야 합니다
절세는 한 번으로 끝나지 않습니다 — P-D-C-A 절세 사이클
계획(Plan)-실행(Do)-점검(Check)-개선(Act)을 반복하며, 사업이 커질 때마다 절세 전략도 함께 업그레이드합니다
Plan · 절세 계획 수립
매출 전망과 업종 특성을 분석해 목표 절세액과 실행 항목(경비구조, 공제·감면, 법인전환 시점)을 미리 설계합니다
Do · 매월 기장·실행
설계한 전략을 실제 지출·증빙관리·공제상품 가입으로 옮기고, 매월 정확한 기장으로 절세 근거를 쌓습니다
Check · 성과 점검
계획 대비 실제 절세 성과를 점검하고, 매출 성장에 따른 과세유형·법인전환 타이밍을 재확인합니다
Act · 전략 재설계
점검 결과와 사업 확장 국면(매출 급증, 채용, 투자유치)에 맞춰 전략을 업데이트하고, 다시 Plan으로 순환합니다
사업이 성장할수록 사이클도 고도화됩니다
창업 초기엔 경비처리와 기본공제 중심으로 시작해, 매출이 늘면 법인전환·세액감면으로, 투자유치 단계에 들어서면 지분·주식 구조 절세로 — 같은 P-D-C-A 사이클이 사업 성장 단계마다 다른 초점으로 반복됩니다. 아래 표로 단계별 차이를 확인해보세요.
| 성장 단계 | Plan | Do | Check | Act |
|---|---|---|---|---|
| 창업기 매출 성장 초기 | 업종코드·과세유형 설계, 기본공제 파악 | 사업용 계좌·카드 분리, 경비 증빙 습관화 | 기장의무 기준금액 근접 여부 점검 | 간편장부→복식부기 전환 대비 |
| 성장기 매출 확대 | 법인전환 타이밍, 세액감면 요건 검토 | 노란우산공제·IRP 가입, 임원보수 설계 | 세액감면 실적용 여부, 세부담률 추이 점검 | 감면 요건 미충족 항목 재설계 |
| 확장기 투자유치·조직확대 | 지분구조·스톡옵션 세무 설계 | 채용 증가에 따른 인건비·4대보험 관리 | 실효세율과 동종업계 비교 점검 | 법인 재무구조·배당정책 재조정 |
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투자 계획이 있다면 세액공제 요건을 미리 확인해두세요.